TCB: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 50,340 đồng/cổ phiếu.

Nguồn: SSV
Loại báo cáo: Phân tích Doanh nghiệp
Ngày phát hành: 26/01/2024
Số lần tải về: 346
Với sự phục hồi CASA của TCB, chúng tôi kì vọng NIM của ngân hàng sẽ cải thiện trong năm 2024. Dư nợ cho vay mảng khách hàng bán lẻ của TCB với tỷ trọng cho vay mua nhà cao được kỳ vọng sẽ tăng trưởng trở lại trong năm 2024 (giảm 2% trong năm 2023). Chúng tôi kỳ vọng tăng trưởng tín dụng năm 2024 của TCB có thểđạt trên 20%. Về tỷ lệ nợ xấu, chúng tôi giả định TCB có thể duy trì ở quanh mức 1-1.5%. Ngoài ra, theo thông tin từphía ban lãnh đạo của TCB, các khoản nợtái cơ cấu theo thông tư 02/2023/TT-NHNN đã được ngân hàng trích lập 100% chi phí dự phòng (thay vì 50% trong năm 2023 như thông tư cho phép), do vậy trong trường hợp thông tư 02 không được gia hạn TCB cũng sẽ không bịảnh hưởng gì trong năm 2024. Chúng tôi dự phóng LNTT của TCB năm 2024 có thể đạt 29,641 tỷ đồng (+29.5% yoy).

Báo cáo mới nhất

Khuyến cáo: Các báo cáo phân tích được Vietstock phân tích hoặc thu thập từ những nguồn tin cậy. Tuy nhiên tất cả các quan điểm, luận điểm, khuyến nghị mua/bán trong báo cáo chỉ mang tính tham khảo. Vietstock không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khoản thua lỗ từ đầu tư nào do sử dụng các báo cáo phân tích này.

Tìm kiếm

Vietstock: Nghiên cứu - Phân tích
Vĩ mô - Chiến lược thị trường
Phân tích Ngành
Phân tích Doanh nghiệp
Tài liệu tham khảo
Doanh nghiệp giới thiệu
28/04/2024Phân tích kỹ thuật chứng khoán Việt Nam: Tuần 02-03/05/2024
26/04/2024Chứng khoán Tuần 22-26/04/2024: Kỳ vọng dòng tiền quay trở lại
26/04/2024Nhịp đập Thị trường 26/04: Lực cầu xuất hiện cuối phiên, VN-Index bảo toàn sắc xanh
26/04/2024Phân tích kỹ thuật phiên chiều 26/04: Tín hiệu tốt xấu đan xen
25/04/2024Thị trường chứng quyền 26/04/2024: Tâm lý nhà đầu tư thiếu ổn định
25/04/2024Chứng khoán phái sinh ngày 26/04/2024: Hiện tượng phân hóa đang diễn ra
25/04/2024Vietstock Daily 26/04/2024: Tâm lý thận trọng bao trùm
25/04/2024Nhịp đập Thị trường 25/04: Khối ngoại mua ròng mạnh nhất MWG, nhóm ngân hàng gây thất vọng
25/04/2024Phân tích kỹ thuật phiên chiều 25/04: Thị trường diễn biến phân hóa
25/04/2024Ngày 25/04/2024: 10 cổ phiếu nóng dưới góc nhìn PTKT của Vietstock
* Vietstock tổng hợp thông tin từ các nguồn đáng tin cậy vào thời điểm công bố cho mục đích cung cấp thông tin tham khảo. Vietstock không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ kết quả nào từ việc sử dụng các thông tin này.