Report type: Phân tích Doanh nghiệp
Publish date: 11/01/2023
Download count: 276
Chúng tôi tin rằng MBB sẽ hoàn thành KHKD cả năm của ngân hàng cũng như dự báo 2023E của chúng tôi, nhờ tiềm năng tăng trưởng tín dụng và chi phí vốn giảm trong Q4/2023 Tỷ lệ CASA của MBB vẫn đang ở mức cao nhất trong ngành, điều này sẽ giúp phần nào trong việc giảm chi phí vốn thời gian tới. Nợ xấu tăng đáng kể trong Q3/2023 cần được chú ý. Sự suy giảm chất lượng tài sản có thể làm cho MBB phải tăng cường trích lập dự phòng trong thời gian tới. Định giá hấp dẫn. MBB có hiệu quả hoạt động tốt hơn so với ngành nhưng đang giao dịch với P/B 2024E chỉ ở mức 0,8x, thấp hơn một chút so với mức trung vị ngành. Do đó, chúng tôi duy trì khuyến nghị MUA.