OCB: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 24,800 đồng/cổ phiếu

Nguồn: PHS
Loại báo cáo: Phân tích Doanh nghiệp
Ngày phát hành: 08/05/2023
Số lần tải về: 316
PHS kỳ vọng nhu cầu tín dụng sẽ khả quan hơn trong nửa cuối năm 2023 do đó ước tính tăng trưởng tín dụng năm 2023 của OCB đạt 16.8%YTD. PHS kỳ vọng xu hướng giảm lãi suất tiếp tục trong năm 2023, qua đó ước tính NIM của OCB đạt 3.87%, giảm 13 bps so với năm 2022. Thông tư 02/2023/TT-NHNN cho phép tổ chức tín dụng cơ cấu lại thời gian trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ đối với không ít khách hàng từ ngày 24/4/2023 đến hết 30/6/2024. Qua đó, PHS ước tính tỷ lệ nợ xấu của OCB đạt 2.63% trong năm 2023. Dù đối mặt với nhiều thách thức từ hoạt động của nền kinh tế sẽ ảnh hưởng đến hoạt động tín dụng của OCB trong năm 2023, nhưng PHS kỳ vọng nhờ sức mạnh nội tại từ hoạt động kinh doanh cốt lõi và sự phục hồi của hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư sẽ tác động tích cực đến kết quả kinh doanh của OCB trong năm nay. Sử dụng phương pháp định giá chiết khấu thu nhập thặng dư (Residual Income) và P/B, PHS xác định giá trị hợp lý đối với mỗi cổ phiếu OCB là 24,800VNĐ/CP. Khuyến nghị: Mua đối với cổ phiếu này.

Báo cáo mới nhất

Khuyến cáo: Các báo cáo phân tích được Vietstock phân tích hoặc thu thập từ những nguồn tin cậy. Tuy nhiên tất cả các quan điểm, luận điểm, khuyến nghị mua/bán trong báo cáo chỉ mang tính tham khảo. Vietstock không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khoản thua lỗ từ đầu tư nào do sử dụng các báo cáo phân tích này.

Tìm kiếm

Vietstock: Nghiên cứu - Phân tích
Vĩ mô - Chiến lược thị trường
Phân tích Ngành
Phân tích Doanh nghiệp
Tài liệu tham khảo
Doanh nghiệp giới thiệu
23/04/2024Nhịp đập Thị trường 23/04: Tâm lý bi quan bao trùm
23/04/2024Phân tích kỹ thuật phiên chiều 23/04: Tâm lý thận trọng vẫn hiện hữu
23/04/2024Báo cáo thị trường chứng khoán thế giới quý 2/2024 (Kỳ 1): Thị trường châu Á diễn biến giằng co
23/04/2024Báo cáo thị trường chứng khoán thế giới quý 2/2024 (Kỳ 1): Thị trường châu Á diễn biến giằng co
23/04/2024Ngày 23/04/2024: 10 cổ phiếu nóng dưới góc nhìn PTKT của Vietstock
22/04/2024Thị trường chứng quyền 23/04/2024: Tâm lý nhà đầu tư đang được cải thiện
22/04/2024Chứng khoán phái sinh ngày 23/04/2024: Tâm lý thận trọng xuất hiện
22/04/2024Vietstock Daily 23/04/2024: Vẫn còn tiềm ẩn nhiều rủi ro
22/04/2024Nhịp đập Thị trường 22/04: Cổ phiếu ngân hàng, chứng khoán giữ phong độ đến cuối phiên
22/04/2024Phân tích kỹ thuật phiên chiều 22/04: Tâm lý thận trọng xuất hiện
* Vietstock tổng hợp thông tin từ các nguồn đáng tin cậy vào thời điểm công bố cho mục đích cung cấp thông tin tham khảo. Vietstock không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ kết quả nào từ việc sử dụng các thông tin này.